Nicolás Jaramillo de Arch Finance: Del Concepto al Producto Web3

Invité a Nicolás Jaramillo (aka Nico) como tercer invitado al podcast por su experiencia desarrollando productos fintech en el sistema financiero tradicional, lo que sería web2, y cómo esto le permitió emprender junto a sus cofundadores para crear un producto web3 llamado Arch Finance, pero que tiene como base la experiencia de usuario más tradicional.

Arch es un gestor de portafolio web3, que ofrece portafolios diversificados tipo índices a los inversionistas. Si bien es un proyecto que nace en Chile, rápidamente ha escalado y expandido a otros países donde puedes adquirir sus portafolios directamente con pesos chilenos, colombianos y mexicanos.

Actualmente, cuentan con más de 1200 clientes y más de 2 millones de dólares bajo activos en administración.

TL;DR

En esta entrevista, Nicolás Jaramillo, cofundador de Arch Finance, comparte su apasionante trayectoria desde el mundo corporativo tradicional hasta convertirse en un emprendedor en el vertiginoso ámbito de las criptomonedas y blockchain.

Jaramillo relata cómo su experiencia previa en startups fintech le proporcionó las bases necesarias para aventurarse en el desarrollo de Arch Finance, una plataforma de inversión en el mundo Web3.

Destaca los desafíos encontrados en el proceso de creación del producto, especialmente la necesidad de equilibrar las complejas características de Web3 con una experiencia de usuario intuitiva proveniente del mundo Web2.

Además, resalta la importancia del análisis de métricas y datos para entender el comportamiento del usuario y mejorar continuamente la plataforma.

Nicolás Jaramillo también comparte valiosos insights sobre la construcción de equipos y el levantamiento de capital, subrayando la necesidad de establecer relaciones sólidas con inversores y la importancia de la equidad entre los miembros del equipo para impulsar el éxito de la empresa en el cambiante y desafiante mundo de las criptomonedas.

(03:10) – Nicolás Jaramillo, sus inicios como emprendedor

Cuéntanos un poco cómo ha sido tu historia de emprendedor, ¿Qué es de tu primer emprendimiento? ¿Tuviste emprendimientos antes? ¿Fueron emprendimientos de necesidad o de oportunidad? 

Nicolás Jaramillo comenzó su carrera en el mundo corporativo tradicional, donde ocupó un rol convencional en un banco.

Este entorno le proporcionó una sólida base en el ámbito financiero y le permitió adquirir experiencia en un ambiente empresarial establecido.

Durante su tiempo en el banco, Nicolás Jaramillo tuvo la oportunidad de formar parte del equipo fundador de una startup fintech llamada Match.

Esta empresa estaba centrada en ofrecer una solución innovadora de billetera digital, lo que le proporcionó a Jaramillo una valiosa experiencia en el ámbito de las startups y la tecnología financiera.

Después de su experiencia en Match, Nicolás Jaramillo se unió a otra startup llamada Global 66.

Esta empresa se especializaba en facilitar pagos transfronterizos entre países latinoamericanos y el resto del mundo.

Esta experiencia le brindó a Nicolás Jaramillo un mayor entendimiento del ecosistema de las startups y lo expuso aún más al mundo de la tecnología financiera.

Después de trabajar en Global 66, Nicolás Jaramillo y otros socios decidieron aventurarse en el emergente mundo de las criptomonedas y blockchain.

Fundaron Arch Finance con el objetivo de proporcionar una plataforma de inversión accesible y amigable para aquellos interesados en incursionar en el espacio Web3.

Este paso marcó un cambio significativo en la trayectoria de Jaramillo, llevándolo a la vanguardia de la tecnología financiera emergente.

(07:30) – Empezando el desarrollo del producto

¿Cuál es tu rol en Arch Finance dentro del equipo?, que entiendo que estás encargado del desarrollo de producto y por otra parte, cuando piensan esta idea y crean los primeros bosquejos para desarrollar Arch ¿Cuánto tiempo pasa de que nace esa idea hasta que lanzan el producto?

Nicolás Jaramillo describe su experiencia en Global 66, una startup de pagos transfronterizos que experimentó un rápido crecimiento en un corto período de tiempo.

La empresa se hizo conocida en toda Latinoamérica y patrocinó al Bayern Munich en Alemania.

En Arch Finance, Nicolás Jaramillo se encarga del desarrollo del producto.

Su enfoque está en simplificar la inversión en criptomonedas y proyectos de Web3 para hacerla accesible incluso a personas sin experiencia previa en el campo.

Nicolás Jaramillo revela que pasaron de la idea inicial al lanzamiento del producto en aproximadamente tres a cuatro meses.

Experimentaron desafíos en la interfaz de usuario al equilibrar las características de Web3 con la accesibilidad para los usuarios de Web2.

Destaca la importancia de conversar con los primeros usuarios para orientar el desarrollo del producto y de medir meticulosamente el comportamiento del cliente para mejorar continuamente la plataforma.

Además, señala los desafíos de innovar en un mercado cripto volátil y la necesidad de adaptarse rápidamente a los cambios del mercado.

(12:20) – Ajustes en el camino

Una vez que lanzaron su producto, cómo se fueron dando cuenta de qué cosas ir cambiando para darle forma a este producto que ya la gente podía empezar a utilizar.

Conversar con los primeros usuarios es crucial para diseñar la dirección del producto.

Es fundamental medir y comprender el comportamiento de los usuarios en la plataforma para ajustar el producto según sus necesidades.

En un mercado volátil como las criptomonedas, la innovación continua es esencial para mantenerse relevante.

Nicolás reflexiona sobre la dificultad de seguir un enfoque ágil en el desarrollo de productos cripto debido a la naturaleza cambiante del mercado.

Nicolás destaca la importancia de la validación con usuarios, el análisis de métricas, la innovación constante y la adaptación a la volatilidad del mercado de criptomonedas para el desarrollo exitoso de productos en este espacio.

(18:36) – Métricas, lo más importante al principio

Las métricas son super importantes en una primera etapa, mejor dicho siempre son importantes, pero más en una primera etapa que te ayuden y guiar. Cuéntanos ¿Qué herramientas usan ustedes para leer ese comportamiento en su plataforma? 

Nicolás destaca la importancia de las métricas en una startup, especialmente en las etapas iniciales, para comprender el comportamiento de los usuarios y guiar el desarrollo del producto.

Menciona el uso de herramientas como Segment para generar eventos que registren la interacción de los usuarios en la plataforma, y Amplitude para analizar estos datos y comprender mejor el comportamiento de los usuarios.

También menciona Customer Ally como una plataforma para la comunicación con los usuarios a través de mensajes, tanto correos electrónicos como SMS.

Destaca la necesidad de mantener un seguimiento de métricas relevantes para tomar decisiones informadas sobre el producto y la estrategia de crecimiento de la empresa.

(21:32) – Las métricas que utilizan

En el caso de ustedes en Arch ¿Cómo es que buscan esas métricas como un gestor de portafolio? ¿Cómo son las métricas que tienen y cómo las van midiendo? 

Nicolás menciona que en Arch Finance tienen dos tipos de clientes: el cliente retail, que invierte cantidades menores y se auto-atiende en la plataforma, y el cliente profesional, que invierte sumas mayores.

Destaca la importancia de la métrica de clientes como principal enfoque, sobre todo durante periodos de mercado bajista, cuando buscar clientes con grandes inversiones puede resultar difícil.

Señala que el 50% de sus clientes realiza inversiones recurrentes, lo cual considera una métrica importante para evaluar la fidelidad y satisfacción del cliente.

Destaca la importancia de establecer metas trimestrales utilizando el sistema de KR (Key Results), y enfatiza la necesidad de elegir cuidadosamente la métrica principal que guiará las acciones de la empresa.

(25:35) – Desde cuando empezaron con métricas

Desde que partieron, en el primer lanzamiento del producto empezaron a ponerle métricas, o fue algo que en el camino se fueron dando cuenta de que había que empezar a medir estas métricas de cara al trimestre, por así decirlo.

Nicolás menciona que generar métricas antes de tener un producto lanzado no tiene mucho sentido, ya que lo principal es sacar el producto al mercado lo antes posible.

Sugiere que establecer metas trimestrales es fundamental para evaluar el éxito y orientar las acciones de la empresa.

Destaca el sistema de KR (Key Results) como una herramienta simple pero efectiva para establecer y monitorear objetivos trimestrales.

Subraya la importancia de mantener un enfoque flexible y adaptativo en una startup, donde todos los miembros del equipo deben estar dispuestos a asumir diversas responsabilidades para lograr los objetivos comunes.

(28:10) – Experiencia de usuario

¿Cómo ha sido el trabajar en este momento, ayudando a llevar al usuario de la web2 a la web 3? ¿Cómo ha sido el desarrollo de la experiencia de usuario?

Nicolás destaca que el token que ofrecen en Arch Finance es un producto completamente Web3, lo que representa un avance en comparación con las opciones disponibles en el mercado.

Reconoce que, inicialmente, intentaron ser puristas en cuanto a la experiencia Web3, pero luego decidieron enfocarse en ofrecer una experiencia más amigable para el usuario, manteniendo ciertas características de Web3.

Describe que su plataforma permite a los usuarios mantener el control de sus activos, firmar sus transacciones y manejar sus billeteras, lo que facilita la inversión en criptomonedas.

Destaca la importancia de simplificar la experiencia de usuario, eliminando cualquier complicación innecesaria para los clientes.

(35:55) – Construcción de equipo y levantamiento de capital

¿Cómo ha sido ese proceso para ustedes? ¿Qué dirías tú que es como lo primordial o lo que hay que enfocarse en un principio, cuando alguien está desarrollando una startup? ¿Qué experiencias puedes transmitir a quienes nos está escuchando? 

Nicolás enfatiza la importancia de otorgar equity a todos los miembros del equipo fundador de una startup, incluidos los empleados, para incentivar su compromiso y retención.

Identifica tres perfiles fundamentales para una startup centrada en el desarrollo de productos: tecnológico, de producto y comercial, destacando la flexibilidad y la capacidad de adaptación como cualidades clave para los primeros empleados.

Recomienda no contratar especialistas demasiado pronto en el proceso de desarrollo de la startup, ya que esto puede limitar la flexibilidad del equipo.

Sugiere establecer metas trimestrales utilizando el sistema de KR (Key Results) para alinear los objetivos de la empresa y facilitar la toma de decisiones.

(43:50) – Colaboradores

¿Cuántas personas trabajan actualmente en Arch?

En Arch Finance, actualmente trabajan 13 personas distribuidas en Estados Unidos, Colombia, Venezuela y Chile.

La mayoría del equipo se dedica al desarrollo y producto (60%), seguido por marketing, ventas y crecimiento (20%), y un 20% se enfoca en aspectos financieros relacionados con Asset Management.

Destaca la importancia de tener un equipo distribuido que pueda trabajar de manera efectiva en diferentes ubicaciones geográficas, aprovechando la diversidad de talento y perspectivas.

(44:35) – Proceso de levantar capital

Cuéntanos un poco cómo fue el proceso de levantar capital. Fue en Argentina si no me equivoco que levantaron 5 millones de dólares. ¿Cómo fue ese proceso? ¿En qué momento tomaron la decisión de decir ya estamos listos para levantar capital?

El proceso de levantamiento de capital para Arch Finance fue un tanto inusual, ya que inicialmente estaban desarrollando otra idea antes de adentrarse en el mundo cripto.

Lograron levantar 5 millones de dólares en una etapa temprana, con la participación de fondos de venture capital tanto de América Latina como de Estados Unidos, así como Softbank.

Aunque lograron financiamiento exitoso, reconocen que conseguir inversiones en el espacio cripto puede ser desafiante debido a la volatilidad y a la percepción fluctuante de los inversores.

Recomiendan a los emprendedores buscar relaciones y generar confianza con los inversionistas antes de buscar activamente financiamiento, lo que puede abrir puertas cuando realmente se necesite el capital.

(52:50) – Recomendaciones

Hay algún tipo de herramienta, podcast, libro, etcétera que quiera sugerirle a quienes están escuchándonos, que te haya marcado, que te haya servido en tu proceso de emprendimiento.

Nicolás destaca dos libros que han sido importantes en su trayectoria emprendedora: «Zero to One», un libro contra intuitivo que provoca reflexiones profundas, y «Hacking Growth», que considera más que un libro, es un manual sobre cómo implementar técnicas de crecimiento en el negocio.


Nicolás Jaramillo recomendó los siguientes libros y videos durante la entrevista:

  • “Zero to One” de Peter Thiel
  • “Hacking Growth” de Sean Ellis y Morgan Brown

Acá te dejo las redes sociales de Nicolás Jaramillo de Arch Finance:

Linkedin de Nicolás: https://www.linkedin.com/in/najarami/

X de Nicolás: https://twitter.com/najarami

X de Arch: https://twitter.com/Arch_Finance

Instagram de Arch: https://www.instagram.com/archfinance_es


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